Депутат раскрыл механизм проверки клиентов банков, заподозренных в дроперстве
3 минут
Ограничения клиентов банков, заподозренных в дроперстве, не должны мешать добросовестным гражданам, поэтому механизм проверки будет двухступенчатым, также будет предусмотрена возможность оспорить решение финансовой организации. Так в разговоре с «Рахматом» член комитета Госдумы по экономической политике Сергей Алтухов прокомментировал законопроект об ограничении операций подозрительным клиентам.
«Новые правила не должны мешать добросовестным клиентам — самозанятым, предпринимателям и другим гражданам, получающим безналичную оплату. Механизм проверки будет двухступенчатым: сначала Банк России выявит признаки риска, затем кредитная организация самостоятельно проверит операции клиента. Если оба этапа подтвердят подозрения, месячный лимит составит 30 тыс. рублей на внесение наличных и ещё 30 тыс. — на получение переводов от других физических лиц»
Если гражданин не согласен с решением банка, он сможет предоставить документы, подтверждающие законность операций, на проверку отводится семь рабочих дней, сообщил парламентарий. Если подозрения не подтвердятся, банк обязан снять ограничения в течение одного рабочего дня. Клиент также сможет обжаловать решение банка в суде после прохождения досудебной процедуры, отметил он.
«Защита сбережений и финансовой безопасности граждан должна оставаться одним из приоритетов государственной политики. Законопроект поможет выявлять дропперов — людей, которые предоставляют свои банковские счета мошенникам для перевода и обналичивания незаконно полученных средств»
Ранее в Госдуму был внесен законопроект об ограничении подозрительных финансовых операций. С 1 марта 2028 года банки могут обязать ограничивать клиентам с подозрительными операциями внесение наличных и получение переводов от других физлиц. Лимит предлагается установить в размере 30 тыс. рублей в месяц на каждый тип операций.
