Минфин предложил выявлять скрытые доходы по банковским переводам

Налоговая служба может получить новое основание для запроса банковских выписок граждан — сведения от Центробанка о признаках систематического получения доходов от других людей. Такие поправки подготовил Минфин, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на источник, знакомый с предложениями ведомства.

Предлагаемый механизм предполагает обмен данными между ЦБ и ФНС. Регулятор будет выявлять операции с признаками регулярного получения доходов и сообщать о владельцах счетов налоговикам. На основании этих сведений инспекции смогут запросить в банках выписки, чтобы подробнее изучить поступления.

Сейчас для получения выписок по счетам граждан без статуса ИП нужны предусмотренные законом основания: взыскание задолженности, налоговая проверка или истребование документов. Для запросов в рамках проверки либо истребования документов требуется согласование с руководством вышестоящего налогового органа или ФНС. Поправки расширят этот перечень оснований.

Какие именно операции станут поводом для передачи данных, пока не определено. Признаки систематического получения доходов, формат сведений и частоту их направления должны закрепить в отдельном соглашении ЦБ и ФНС.

По данным агентства, изменения предложены ко второму чтению законопроекта из бюджетного пакета. Если их примут в указанной редакции, норма заработает с 1 января 2027 года и охватит сведения об операциях, совершённых после 1 января 2026-го.

Обсуждение обмена данными между ЦБ и налоговой началось ещё весной. В апреле Минфин пояснял, что цель инициативы — выявлять предпринимательскую деятельность без регистрации. Тогда в качестве отправной точки контроля ведомство называло неподтверждённые источниками доходы свыше 2,4 млн рублей в год.