Депутат объяснил, как подтвердить происхождение наличных при проверке банка
3 минут
Доказать российским банкам легальность наличных можно, например, с помощью справки о доходах. При этом организация может отказать в операции или пожаловаться в Росфинмониторинг, если подтвердить происхождение не получилось, но деньги изымать не станут. Так в разговоре с «Рахматом» член комитета Госдумы по экономической политике Сергей Алтухов прокомментировал новые рекомендации Центробанка по проверке происхождения наличных.
«Банк России обновил правила, по которым финансовые организации выясняют, откуда у клиентов крупные суммы наличных. Для граждан граница прежняя: 5 млн рублей разово или за месяц. Это уровень крупных сделок, а не будничных покупок и зарплат. Цель регулятора — не запретить наличные, а перекрыть путь для денег неустановленного происхождения»
По его словам, доказать, что деньги чистые, можно обычными документами: справкой о доходах, договором купли-продажи, бумагами о наследстве или дарении.
«Если подтвердить происхождение денег не получилось, их никто не изымет и не оштрафует. Но банк может отказать в операции, ограничить обслуживание и сообщить о ней в Росфинмониторинг»
26 октября Центробанк России опубликовал новые методические рекомендации для банков по проверке источников наличных. Поводом для проверки физических лиц станут операции от 5 млн рублей (единовременно или в течение месяца). Контроль юрлиц и ИП будет происходить независимо от суммы.
