Стало известно, как налоговая будет контролировать переводы на карту

Федеральная налоговая служба сможет получать сведения от банков о переводе денег. Напомним, что данное ведомство контролирует правильность начисления и уплаты налогов и сборов в казну.

С 1 апреля изменится законодательный контроль за переводами. Налоговая, конечно же, не сможет проверить каждый перевод, ведь сам по себе перевод - не нарушение, но получит прямой доступ к «историям» операций по кредитным и дебетовым картам.

Доступ к сведениям и операциям «по картам» установлен ст. 86 Налогового кодекса. Банки направляют сведения только по мотивированному запросу органа ФНС, который также должен быть надлежаще составлен и обоснован. 

В случае подозрений на предпринимательскую или иную деятельность, облагаемую налогом, - потребует объяснений от сторон, осуществивших транзакцию. Так что, с «личных» карта бизнес лучше не вести.

Например, если ФНС «увидит» переводы от постоянного круга лиц, крупные суммы, операции от организаций и «ипэшников» на карты «физиков». При этом важен не только размер суммы перевода, но и их частота и повторяемость. Кстати заведомо «играться» с назначением платежа: «подарок», «возврат долга», «помощь семье», - затея наказуемая, как минимум, рублём. Ведь с 1 апреля плательщику для перевода нужно указать ФИО либо реквизиты юрлица, в зависимости от «статуса» переводящего.

Доначислении налогов на «горе-переводчиков» делают после правовой проверки «происхождения» денег. Если такой доход законный и есть подтверждающие документы - «претензий» нет.